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掃黑除惡 | 名為車貸實為“套路貸”惡勢力團伙暴力斂財

2020年10月26日 11:24 0人蔘與  0條評論

東莞陽光網訊“套路貸”的危害相信很多街坊都清楚,相關部門也早已將“套路貸”定性為黑惡犯罪,加大打擊力度。8月26日上午,市第二人法院就對一實施車貸“套路貸”的涉惡勢力犯罪集團作出一審判決,9人獲刑。


法院經審理查明, 2017年4月18日,夏某傑、韋某科(均另案處理)共同出資在東莞市大朗鎮匯盛國際大廈1405號成立東莞市莞財實業投資有限公司(以下簡稱“莞財公司”),後在大朗鎮長塘大廈、南城區中環大廈、常平鎮匯俊中心大廈等地設立辦公室,以莞財公司、東莞市金螞蟻公司(未工商註冊)等公司名義,對外從事以車貸為名的非法“套路貸”活動。夏某傑、韋某科以聘請員工的方式糾集被告人程紅星、程漢全、韋登水、葉秀霞、範奕、張奇海、夏全興、萬濤、陳德周和莫某勇、楊某勇、楊某景等人(後三人另案處理),組成較為固定的犯罪組織,通過簽訂虛高金額借貸協議、惡意製造違約、肆意認定違約、實施軟暴力等手段,多次實施敲詐勒索、詐騙等“套路貸”違法犯罪活動,為非作惡、欺壓百姓,擾亂經濟、生活秩序,造成了較為惡劣的社會影響,形成了以夏某傑、韋某科為首要分子,程紅星、程漢全及莫某勇等人為重要成員,韋登水、葉秀霞、範奕、張奇海、夏全興、萬濤、陳德周及楊勝勇、楊勝景等人為一般成員的惡勢力犯罪集團。

為達到以車貸快速斂財的目的,夏某傑、韋某科糾集程紅星為業務部主管(後兼風控部主管),夏全興等人為業務員,負責招攬客户,向客户介紹貸款流程,從中獲取違約金的10%作為提成;糾集程漢全為財務部主管,葉秀霞為財務人員,負責向客户發放貸款、收取還款、發放工資、記賬等工作;糾集韋登水(韋某科的哥哥)負責管理合同和借款人抵押車的鑰匙;糾集程紅星、萬濤等人為風控部人員,負責審核客户經濟狀況、評估貸款金額;糾集莫元勇為貸後部主管,範奕、張奇海、陳德周及楊勝勇、楊勝景等人為貸後部人員,負責上門家訪、安裝GPS定位器、回收現金、拖走被害人車輛以及與被害人談判,從中獲取違約金的20%作為提成。

該犯罪集團實施的“套路貸”,即利用被害人急於貸款的心理,以放款快、手續簡單為誘餌,通過業務員介紹後由風控人員、貸後人員與被害人簽訂由被告人一方提供的統一格式貸款合同,要求被害人簽訂借條、授權委託書、免責聲明等及交出備用鑰匙,在被害人的車輛上安裝GPS定位器。在製造了資金走賬流水後,再要求被害人將所謂保證金、查檔費、GPS安裝費、中介費、上門考察費、停車費、“砍頭息”、服務費等費用以現金等方式交回,從而刻意壓低被害人實際到手的貸款金額。被害人貸款成功後,該犯罪集團通過設置違約陷阱致使被害人極易違約,或通過惡意製造違約、肆意認定違約等方式,將被害人的車輛私自開走藏匿,再以“不交錢就賣車”相威脅,迫使被害人支付未還本金及利息、拖車費、停車費、違約金等不合理的高額費用以贖車。現查明,在該犯罪集團實施的共同犯罪中,程紅星、韋登水共同參與敲詐勒索了梁健斌等11名被害人約37萬元、詐騙了梁樹航等16名被害人約68萬元,程漢全、葉秀霞共同參與敲詐勒索了梁健斌等10名被害人約37萬元、詐騙了梁樹航等12名被害人約63萬元,範奕、張奇海、夏全興、萬濤、陳德周等人即參與了其中個別犯罪事實。

東莞市第二人民法院經審理認為,被告人程紅星、程漢全、韋登水、葉秀霞、範奕、張奇海以非法佔有為目的,假借民間借貸之名,虛構事實詐騙他人財物,其中程紅星、程漢全、韋登水、葉秀霞數額特別巨大,範奕數額巨大,張奇海數額較大,其行為均已構成詐騙罪,依法應予懲處;被告人程紅星、程漢全、韋登水、葉秀霞、範奕、張奇海、萬濤、夏全興、陳德周以非法佔有為目的,敲詐勒索他人財物,其中程紅星、程漢全、韋登水、葉秀霞、張奇海、萬濤、陳德週數額巨大,範奕、夏全興數額較大,其行為已構成敲詐勒索罪,依法應予懲處;被告人程紅星、程漢全、韋登水、葉秀霞、範奕、張奇海犯數罪,依法應予數罪併罰。

被告人萬濤、陳德周是累犯,依法應當從重處罰。被告人程漢全、萬濤、夏全興在判決宣告以後,刑罰執行完畢以前,發現判決宣告以前還有其他罪沒有判決,依法應當對新發現的罪作出判決,把前後兩個判決所判處的刑罰,予以數罪併罰。

在共同犯罪中,被告人程紅星是業務部、風控部主管,被告人程漢全是財務部主管,指導、帶領同案人實施作案,起主要作用,是主犯,依法應按其參與的全部犯罪處罰;被告人韋登水協助保管合同、車鑰匙,被告人葉秀霞、範奕、張奇海、夏全興、萬濤、陳德周受聘參與作案,所起作用相對較小,是從犯,依法應當對其所犯敲詐勒索罪及範奕、張奇海所犯詐騙罪從輕處罰,對韋登水、葉秀霞所犯詐騙罪減輕處罰。法院根據各被告人的犯罪情節及認罪態度,遂作出上述判決。

(來源:市第二人民法院)

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